福建法治报—海峡法治在线1月4日讯 金店突然来了出手豪气的大客户，几分钟的时间里就如同扫货般购买十几万元甚至上百万元的黄金制品……这样的“大生意”，让店主心动的同时落入了隐藏着的陷阱中。近期，三明市公安局沙县分局破获了一起电信诈骗分子购买黄金“洗钱”的案件，抓获2名犯罪嫌疑人，冻结扣押资金20余万元。2022年12月，该案已移送检察院审查起诉。

“大客户”到店消费  金店账户莫名被封

“我店里的账户怎么被冻结了?”2022年10月以来，沙县辖区多家金店、珠宝行突然发现店里的对公账户突然被冻结。几十万甚至上百万元的资金被冻结无法使用，影响店铺的正常运营，这些店主立即前往沙县公安分局凤岗派出所报警。

民警经调查发现，店主们的账户都是被外地公安机关冻结，而被冻结的原因都是涉嫌帮助电信网络诈骗案件“洗钱”，有涉诈资金流入账户。“洗钱”这个结果让店主们一头雾水。经过民警提醒，这些店主们回忆到，近期确实有人到店铺购买大量黄金及珠宝首饰。这些年轻人看上去很是阔绰，到店里买饰品的时候出手大方，随手一买就是价值几万元甚至十几万元的黄金制品。而店铺账户被冻结，就是在这些人刷卡支付结算后发生的。

了解情况后，凤岗派出所社区民警立即走访了辖区所有金店，向店主们发出预警提示，同时联系沙县区黄金协会，由协会向会员发布预警信息。

情侣“结婚”扫购黄金  店家生疑迅速报警

经过社区民警的统一提醒后，辖区所有金店都提高了警惕。2022年11月16日晚，沙县一家珠宝行迎来了一男一女两名顾客，二人称要结婚，男方需要购买黄金饰品送给女方，当班店员小马把他们迎到黄金饰品专柜，为他们介绍首饰。

一男一女犯罪嫌疑人

但很快小马从俩人身上感觉到了不对劲，这对情侣对她关于饰品的样式、设计等介绍毫不关心，头戴鸭舌帽男子只是简单询问重量及价格后就催促小马打包，而穿着黑裙女子更是从头到尾都没有试戴过任何一件饰品，明显不符合女性的爱美天性。这对情侣在店里5分钟不到，一下子就购买了价值近10万元的黄金饰品。

“是不是遇上‘洗钱’的人了?”小马联想到了公安机关和黄金协会发布的预警信息。结算时，黑裙女子从包里拿出银行卡支付。“不是说要送首饰给未婚妻吗，怎么是女方来埋单?”小马越想越不对劲，于是他找借口让店长到场。店长在了解情况后也觉得对方可疑，于是向对方提出建议由派出所民警到场核实。这对男女在听说要报警后，立即表现出不耐烦的样子，借口要吃宵夜便迅速离开柜台，甚至连付完款的黄金饰品都不敢索要。

买金饰实为“洗钱”  二人双双被刑拘

接报后，沙县公安分局凤岗派出所及刑侦民警先后到场。通过还原这对情侣在沙县城区的活动轨迹，发现二人曾在其他店铺咨询批量购买黄金事宜并留下联系电话，民警遂借金店名义联系二人。

犯罪嫌疑人被警方抓获

当日21时许，当黑裙女子陈某出现在约定地点时，被布控民警当场抓获。次日凌晨4时，鸭舌帽男子江某在三明市三元区某酒店被抓获，警方扣押、冻结涉案资金20余万元。

经讯问得知，犯罪嫌疑人江某为了赚“快钱”，将自己名下的银行卡提供给他人用于转移电信诈骗、网络赌博等不法资金，更是将自己的女友陈某“拉下水”，帮助他人用不法资金到金店大量购买黄金制品并交给所谓的“上家”，为“上家”将不法资金“洗白”。

目前，该案已经移送检察院审查起诉。

民警提醒：

随着“断卡行动”持续推进，电信网络诈骗犯罪分子转移不法资金的渠道越来越困难，于是有不法分子把“洗钱”的主意打到了金店上。在此，警方提醒广大金店经营者，遇到顾客购买大量黄金首饰，要审验购买人的银行卡与其本人身份证是否一致，并留意交易过程中的细节，切勿提供银行账户接受购买人以外的第三方转账汇款，否则可能成为“洗钱”犯罪分子的帮凶。

此外，要在金店安装视频，对可疑交易要保留影像;一旦遇到可疑情况，应当终止交易并及时报警，以免误入电信网络诈骗的圈套，惹来不必要的麻烦。

(本报记者 吴静云 通讯员 李光祯)