谈感情误坠“资金盘” 为返利再入“传销局”

——厦门警方全链条捣毁一境外诈骗集团，涉案金额3759万余元

福建法治报—海峡法治在线5月17日讯 网恋的“男友”先是带着你一起投资理财，后又让你拉拢朋友投资，赚取高额“分红”……这样的赚钱门路能信吗?5月10日，记者从厦门市公安局获悉，警方于近期组织收网行动，全链条捣毁一境外诈骗集团，涉案金额达3759万余元。

打造成功人设

“男友”让“女友”投资

2023年底，厦门市公安局湖里分局在日常工作中发现一条线索：一个以张某羊为首的犯罪集团常年盘踞在境外从事“资金盘”诈骗活动。循着这一线索，警方展开缜密侦查和深度研判。可该团伙长期活动在境外，境内线索非常有限，这无疑给案件的侦办带来很大难度。

直到今年2月，一条新的线索进入湖里警方的视线：一女子疑似被该团伙成员诱骗，在诈骗投资平台投资，还拉拢更多的朋友参与投资。接到该线索后，湖里警方立即赶赴外地展开调查取证。

37岁的陈女士在外地经营一家小微企业。2023年6月，陈女士在网上认识了一名叫王涛的男子，对方自称是金融人士，善于投资，俩人慢慢发展为恋人关系。一次，王涛向陈女士介绍自己的投资理财平台，并多次提及自己获利不少。陈女士在对方的指导下，几次尝试后都获得可观的回报，便对王涛的话深信不疑。

没多久，王涛又向陈女士表示，可以拉动自己身边的朋友到该投资平台进行理财，拉到人后，便可以获得“分红”。出于对“男友”的信任，陈女士开始在自己的社交圈中大力推广该投资平台，为该平台引流，吸引大量的投资者。经初步统计，仅3个月内直接或间接通过陈女士的引流介绍进入平台投资的被害人就有80余名，涉案金额600余万元。

警方跨省抓捕

抓获76名犯罪嫌疑人

今年3月，厦门市公安局合成作战中心组建后，对该案前期掌握的线索进一步深挖拓线，逐渐摸清该犯罪集团窝点位置、金主、骨干成员身份以及窝点洗钱通道、技术平台等情况。

“合战”收网行动打响后，厦门警方先后赴浙江、陕西、云南、江西、沈阳、贵州、吉林等8个省份，抓获涉及实施诈骗、推广引流、信息支撑、技术支持、资金转移、组织偷渡等6个环节的76名犯罪嫌疑人，全链条捣毁该犯罪集团。

截至目前，厦门警方已串并全国各地216起案件，案值约3759万余元。

犯罪手法升级

受害群体迅速裂变

经查，该诈骗集团内部组织架构清晰，层级分工明确。其中，“聊手”通过社交软件添加受害者为好友，利用预先准备好的“话术”虚构成功人士人设，以婚恋、交友名义骗取受害者信任，并以掌握投资理财内部消息为由，承诺带受害者进行高回报、高收益的投资理财，以此诱骗受害者进入他们搭建的虚假投资平台并进行理财操作。此外，还有专门负责推广引流、后台技术支撑等部门。

“该平台由诈骗分子人工操作，‘理财’过程中可正常提现，使得受害者对平台深信不疑，逐步进行更大额度的投资。”据厦门市公安局刑侦支队第五大队一中队中队长何杰介绍，该团伙犯罪手法还有一个升级的地方，“诈骗分子还以传销形式的返佣模式诱使受害者发展下线。”

据介绍，受害者通过虚拟平台发放的邀请码拉人入盘，本人账户上就可以得到返佣。在利益驱使下，受害者便主动拉人，致使更多群众在虚假投资平台转账投资被骗，形成裂变式的特有诈骗模式。而当受害人要求大额提现时，犯罪分子便以提现要缴交保证金、税金等理由继续要求受害者转账，并编造公司账户洗黑钱被冻结等理由，拒绝提现并逐步拉黑受害者、直接失联，甚至关闭平台，完成整个诈骗过程。

目前，该诈骗团伙76人被采取刑事强制措施，其中18人已被逮捕并移送审查起诉。案件正在进一步侦办中。

警方提醒

广大市民群众在日常的工作生活中遇到网络平台或陌生信息的相关说辞，不要轻信、不要慌张、不要盲从，多与身边的亲朋好友商量，并配合警方的预警劝阻工作，有任何电信网络诈骗疑问都可以拨打96110全国反诈劝阻专线进行咨询举报，一旦被骗请第一时间拨打110报警。

(本报记者 叶蔚蓉 通讯员 厦公宣)