厦门警方提醒市民春节期间提防各类电信网络诈骗

福建法治报-海峡法治在线2月9日讯 临近春节，不少企业公司财务人员被不法分子盯上。日前，厦门警方结合近期高发警情，提醒广大市民群众在春节期间提防各类电信网络诈骗，守好钱袋子，过好平安年。

2月3日，厦门某公司财务小李接到一个自称是某银行“年检员”的电话，对方称其公司账户需“年检”，并以提供资料为由，加了小李的QQ。想起自己前天刚看过关于“企业账号年检”骗术的防骗海报，小李觉得有点蹊跷，便联系了自己公司的开户银行客户经理小陈，才发觉这是个骗局。

“居然有人打着银行的招牌行骗，这骗局怎么布下的?”出于责任感，小陈伪装成公司财务人员，也加了这名“年检员”的QQ进行“卧底”。开始，对方先向小陈发送一份“法人授权委托书样板”，让他按“样板”内准备资料，到银行办理。随后，小陈又被拉入一个QQ群，群里除了他以外，还有小李公司的法人“刘总”和股东“张总”，二人还在群里演起“双簧”，让小陈配合公司“年检”。没多久，“刘总”发来一个指定账户，让小陈将28万元转进这个账户。

套出账号后，小陈以“当面找刘总签字后再转账”“网银在公司子公司老总手上”等理由推脱转钱。另一边，立马将涉案账号提供给厦门市打击治理电信网络新型违法犯罪中心，由该中心进行进一步核查及相应处理，避免更多公司财务因此被骗。

“上述的骗局其实就是冒充银行客服以‘企业账户年检’为由对财务人员实施的骗术。”厦门警方表示，近期厦门多家企业公司的财务人员被此类骗术盯上，已有不少人员上当受骗。警方分析，此类骗术中，骗子先冒充“银行年审专员”，报出财务所在公司的详细资料，以此获取财务的信任度;随后，将财务人员拉入已有“老板”“经理”等人的QQ群，叮嘱财务跟进银行账户“年检”事宜，取得财务人员信任;最后，“老板”再以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，实施诈骗。

（记者 叶蔚蓉 通讯员 洪恒亮）