拦截涉诈资金450余万元

福建法治报—海峡法治在线10月20日讯  男子到银行预约取款，张口就要取现200万元，而另外两家银行也收到该男子百万元以上的取现预约……不料，“VIP大客户”连续大额取现竟是为了“洗钱”。10月19日，记者从厦门市公安局获悉，日前，集美警方依托警银联动预警机制，成功抓获一名涉嫌为境外诈骗集团提供洗钱服务的犯罪嫌疑人，拦截涉诈资金451.8万元。

10月9日上午，一名男子来到华夏银行集美支行，向工作人员预约了第二天柜台取现200万元。工作人员在进行预约流程操作时，发现该男子的账户交易流水很异常，于是赶紧将这一情况报送给了厦门市公安局集美分局刑侦大队反诈骗中队。

接到消息后，反诈骗中队迅速介入调查，发现该男子兰某名下多个银行账户曾因涉诈资金流入被管控。与此同时，中信银行集美支行和邮储银行杏林湾支行也传来预警消息，称有客户在他们银行分别预约了柜台取现101万和150.8万元，预约者正是兰某。根据这些线索，民警初步判定，兰某可能与境外涉诈集团存在重要关联，他提取大量现金的目的，很可能是在为境外涉诈集团“洗钱”。

由于无法确定兰某取款的时间和地点，集美分局刑侦大队组织警力兵分三路，在华夏银行集美支行、中信银行集美支行和邮储银行杏林湾支行布下“口袋阵”，静待兰某落网。

10月10日上午9时许，兰某提着行李箱出现在了邮储银行杏林湾支行。早就在附近蹲守的民警迅速行动，将正在取款的兰某抓获。起初，面对民警的讯问，兰某还辩称自己从事跨境贸易生意，取大量现金是用于其表弟结婚的彩礼。当民警进一步追问款项来源、账户流水时，兰某就答非所问、闪烁其词，并初步承认了其参与“洗钱”的犯罪事实。随后，民警带领兰某到另外两家银行，将预约的451.8万元涉诈资金全部取出，连同其转账使用的17张银行卡均被警方成功扣押。

经查，犯罪嫌疑人兰某早年曾从事跨境贸易，与境外地下钱庄有过交集，还有虚拟币交易的相关经验。2022年底，兰某开始为境外诈骗集团提供“洗钱”服务，由境外地下钱庄将赃款打入兰某账户，兰某在国内各大城市流窜，将赃款取出套现后，再购买成虚拟货币转回国外，完成“洗钱”，兰某再抽取每单交易额的2%作为“回报”。

目前，犯罪嫌疑人兰某因涉嫌洗钱罪已被集美警方刑事拘留，案件仍在进一步审理中。

(记者 叶蔚蓉 通讯员 厦公宣)