福州长乐法院发布涉“做会”非法吸收公众存款典型案例——

“标会”不靠谱 守好“钱袋子”

福建法治报—海峡法治在线6月18日讯 近日，福州市长乐区法院集中发布第四批涉“做会”非法吸收公众存款典型案例，希望广大人民群众引以为戒，警惕民间“标会”陷阱，守好自己的“钱袋子”。

串通骗标

2018年以来，被告人李某使用10余个名字共参加同案人郑某组织的民间互助会11班220名。李某在参加上述民间互助会期间，通过与会首郑某串通了解标底、化名参会等方式，骗标互助会187名，后于2021年11月起停止加会。经审计，李某共计通过骗标上述互助会获利7003350元。

2018年4月以来，李某共向其丈夫名下银行卡转款5579682元，其中274万余元转款被用于偿还其丈夫名下购房、购车贷款以及购买保险、偿还信用卡消费等。公安机关多次要求李某退出非法所得无果。

长乐法院经审理认为，李某行为已构成集资诈骗罪，且数额巨大。最终，李某因犯集资诈骗罪被法院判处有期徒刑九年八个月，并处罚金人民币五十万元;同时法院判决追缴被告人李某犯罪所得人民币7003350元，发还受损集资参与人。

偷标会款

2018年3月起，被告人陈某未经金融管理部门批准，以本人为会首，在长乐某乡镇组织10班民间互助会，吸收亲友及村民参会。在经营前述民间互助会期间，陈某偷标会员会款并用于生活开销、支付民间借贷利息、建房等。2022年12月，因陈某无力偿还偷标的会款发生倒会。经审计，报案会员损失共计13754570元。

上述过程中，被告人林某以介绍会员参会、收取会款、转账给中标会员等方式协助其岳父被告人陈某经营其中5班互助会。经审计，被告人林某协助经营的五班互助会非法吸收公众存款达16244950元。案发后被告人林某妻子就8名会员的500160元损失与对方达成赔偿协议，8名会员遂对被告人林某作出谅解。

长乐法院经审理认为：被告人陈某通过组织民间互助会非法集资，并长期以偷标方式骗取会员集资款，且未将主要资金用于正常生产经营，致使13754570元集资款不能返还。其行为已构成集资诈骗罪，且数额巨大。被告人林某虽无非法占有案涉集资款的共同故意和行为，但其协助被告人陈某经营的民间互助会，非法吸收钱款金额达16244950元。其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。

最终，被告人陈某因犯集资诈骗罪，被法院判处有期徒刑十年四个月，并处罚金人民币七十万元;被告人林某因犯非法吸收公众存款罪，被法院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币七万元;同时法院责令被告人陈某退赔受损集资参与人13254410元。

虚假卖会

2018年4月至2022年6月，被告人杨某在长乐某街道一带以陈依强为挂名会首组织3班民间互助会，并采取偷标会款、虚假卖会等方式骗取钱款用于填补自己资金亏空、出借他人、生活开销等，致使21名集资参与人的4135490元集资款无法返还。

长乐法院经审理认为：被告人杨某通过组织民间互助会非法集资，并以偷标、卖假会等方式骗取会员集资款，且未将资金用于正常生产经营，致使4135490元集资款不能返还。被告人杨某的行为已构成集资诈骗罪，且数额巨大。

最终，被告人杨某因犯集资诈骗罪，被法院判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五十万元;同时法院判决追缴被告人杨某犯罪所得人民币4135490元，发还受损集资参与人。

(本报记者 陈钦祥 通讯员 薛友虹)