抓获30人，冻结涉案资金600余万元——

打掉全省首个网络强制放贷涉恶团伙

福建法治报—海峡法治在线7月7日讯 还没申请借款，平台就强制放贷，还遭遇高额“砍头息”，并被以电话、短信轰炸等方式软暴力催债……7月5日，记者从厦门市公安局获悉，厦门警方经过两个月艰苦攻坚，一举捣毁藏匿于外地的犯罪窝点，抓获30名犯罪嫌疑人，冻结涉案资金600余万元，全链条打掉全省首个网络强制放贷涉恶犯罪团伙。

强制高利放贷  短信电话轰炸逼迫还款

遭遇“砍头息”，平台显示借款4000元，实际到账2600元，6天内没还上本金，逾期一天还要缴纳10%的逾期费用……家住厦门市翔安区的杨先生陷入了网贷泥潭。

“顺心借”平台截图

今年2月的一天，杨先生手机收到一条“顺心借”贷款APP的短信，内容显示可在该平台申请大额贷款，并附带了一条链接。“大额贷款?能贷多少呢?”杨先生想了解自己在该APP上的具体贷款额度，便点击短信中的链接，下载安装了“顺心借”APP，并在APP中填写个人身份证、银行卡等信息进行认证操作。

就在杨先生完成上述操作后，他发现自己的银行卡多出了2600元。可杨先生进入APP却显示，他必须在6天内以35%的周利率还清4000元的本金和利息。“还没点申请借款，就放贷了?利息还要1400元......”杨先生立即联系APP客服要求退回这笔钱，可对方拒绝并对他进行辱骂。

催收的电话、短信不断，还有言语上的威胁……接下来几天，杨先生一直接到催款电话和短信轰炸。更让他烦心的是，他手机通讯录里的亲朋好友都接到了催收电话和短信轰炸，得知其“欠债不还”，有的亲友甚至还被催收人员语言威胁、恐吓。无奈之下，杨先生选择报警求助。

警方赴四省集中收网  捣毁强制放贷涉恶团伙

接到报警后，警方分析此类警情较之传统手法更加隐蔽，属于新型涉网黑恶犯罪。厦门市公安局刑侦支队、翔安分局迅速成立专案组，对该案开展深入调查，发现这样的案件并非孤例，全国近期发生多起类似案件，遂进行串并侦查。

经过专案组近两个月的深挖研判、攻坚克难，一个涵盖软件开发、短信引流、高利放贷、电话短信催收的全链条网络强制放贷涉恶犯罪团伙渐渐浮出水面。

专案组进一步研判发现，该犯罪团伙具有较强的反侦查意识，将窝点设在厦门周边一临近地市的一处民宅中，隐藏在巷子深处，大门长期闭锁，并在门上装有摄像头。“里面的人员基本不外出，外卖只送至巷口由专人领取，侦查人员很难抵近侦查。”翔安分局刑侦大队有组织犯罪侦查中队指导员杨伟鸿介绍，为了摸清窝点周边环境，民警多次伪装成外卖人员到场摸排。

厦门警方组织警力开展抓捕行动

同一时间，专案组发现在陕西、江西、浙江等地还存在该犯罪团伙的部分成员。经过多次分析研判，专案组逐步掌握了该团伙的组织架构、各环节人员构成和活动规律，制定了周密细致的抓捕方案。

4月13日，厦门警方出动百余名警力，兵分多路，分别在厦门周边临近地市的犯罪窝点、陕西、江西、浙江等地对该团伙及相关技术人员同步展开收网行动，抓获主要犯罪嫌疑人吴某河、负责非法开发APP的邱某兵等。截至目前，共抓获30名犯罪嫌疑人，查获手机、电脑、银行卡等一大批涉案物品，成功将该网络强制放贷涉恶犯罪团伙一网打尽。