“代理退保”黑产链条追踪
相关链接: “90后”小伙盯上“代理退保” 近日,一个“代理退保”团伙被绳之以法,涉案人员相继锒铛入狱!记者在采访中获悉:一个只有初中文化的“90后”小伙,竟然是这一出出恶意退保戏码的背后“导演”。 “90后”小伙凡某,家住江苏省兴化市垛田镇南仇村。尽管他只有初中文化水平,但在这个聚集了电子轻纺城、物流园区的经济相对发达的南方小镇,想要找到一份正经工作应该并不难。然而,他却被“挣快钱的欲望”冲昏了头脑,将“代理退保”作为其谋生手段,最终东窗事发,落入法网。 在这起诈骗案中, A保险公司上海分公司担任电话销售业务员的刘某,是关键人物。 2017年10月至2018年初,为拓宽客源,刘某的上级领导向他提供了2000多条浙江地区客户资料,包括姓名、身份证号码、手机号码、银行账户、家庭住址等公民个人信息。 拿到这些信息后,刘某却打起了歪主意。2018年4月至9月,刘某先后6次向凡某、陈某出售上述公民个人信息,共从中获利3.3万元。这些个人信息平均每条的价格约在25元至55元之间。 在刘某的帮助下,凡某一共拿到了A保险公司78条绍兴地区的客户个人信息、529条金华地区客户的个人信息,共计607条个人信息。 “客源”信息到手后,凡某先是以维权之名唆使、诱导张某等6人向A保险公司发起退保,并从中收取保费的30%作为报酬;接着,他又捏造称:他收取的部分报酬,张某等6人可以从A保险公司退回。在凡某的“连环套”诱骗之下,张某等6人最终被其骗取财物1.99万元。 然而正所谓“法网恢恢疏而不漏”,凡某的不法行为最终东窗事发。2018年11月10日,因涉嫌侵犯公民个人信息罪、诈骗罪,凡某被义乌市公安局刑事拘留。2019年7月19日,凡某被义乌市检察院以侵犯公民个人信息罪、诈骗罪,向义乌市人民法院提起公诉。最终,凡某数罪并罚,被判有期徒刑10个月,并处罚金3.4万元;而刘某被判有期徒刑3年6个月,并处罚金4万元。 □上海证券报 |